ITUB3
Itaú Unibanco Holding S.A.
Comparado com a média de 95 empresas do setor Financeiro. Descrição factual, não recomendação de investimento.
Está cara?
quanto o mercado cobra por lucro, patrimônio e receitaDá lucro?
retorno sobre o capital e quanto da receita vira lucroEstá crescendo?
últimos 12 meses e média dos últimos 5 anosGera caixa?
caixa da operação, mais difícil de maquiar que lucro contábilAguenta a dívida?
alavancagem e capacidade de pagar o curto prazoPaga dividendo?
quanto do lucro a empresa distribuiTamanho e liquidez
quanto vale a empresa inteira e se dá para entrar e sair do papelRentabilidade mês a mês
Variação da cotação em cada mês, e o acumulado do ano ao lado. O número do ano compõe os meses, não os soma: subir 10% e depois cair 10% termina em -1%. Não inclui proventos — estes ficam na seção de proventos.
Quedas desde o topo
O quanto a cotação esteve abaixo do próprio recorde, em cada momento. Serve para ver a assimetria que o gráfico de preço esconde: cair 50% exige subir 100% só para empatar.
Base 100 — performance relativa desde o início do período
Dividendos e proventos
Calendário de proventos
Valor pago por ação em cada mês, nos últimos 6 anos. A cor mostra a intensidade do pagamento — serve para ver em que meses o dinheiro costuma cair.
Negociações de administradores
Compras e vendas de ações da própria empresa por controladores, conselheiros e diretores, nos últimos 12 meses.
| Quem negociou | Comprou | Vendeu |
|---|---|---|
| Controlador | R$ 87,14 mi (94) | R$ 58,86 mi (107) |
| Diretoria | — | R$ 218,64 mi (95) |
| Conselho fiscal | — | R$ 4,03 mi (3) |
| Outros órgãos estatutários | R$ 147.944,00 (1) | — |
Fonte: CVM, formulário mensal de negociações da empresa (via Brapi). Último relatório: setembro/2026, entregue em 09/10/2026. Cada grupo inclui pessoas ligadas a ele. Os números são da empresa e valem para todas as classes de ação. Descrição factual, não recomendação de investimento.
Resultados
| Indicador | 3T26 | 2T26 | 1T26 | 4T25 |
|---|---|---|---|---|
| Receita Líquida | R$ 110,28 bi | R$ 100,07 bi | R$ 99,05 bi | R$ 89,48 bi |
| Custos | R$ -70,97 bi | R$ -63,01 bi | R$ -64,35 bi | R$ -53,43 bi |
| Lucro Bruto | R$ 39,31 bi | R$ 37,06 bi | R$ 34,70 bi | R$ 36,05 bi |
| EBIT | — | — | — | — |
| Lucro Líquido | R$ 12,27 bi | R$ 12,32 bi | R$ 11,88 bi | R$ 12,14 bi |
| Crescimento Receita (%) | 10,2% | 1,0% | 10,7% | — |
| Crescimento Lucro (%) | −0,4% | 3,8% | −2,2% | — |
Margens ao longo do tempo
Quanto sobra de cada R$ 100 vendidos, em cada etapa do resultado. A distância entre a margem bruta e a líquida é o peso das despesas, juros e impostos. Margem que encolhe ano a ano indica custo subindo mais que o preço de venda.
Cotação × Lucro
Lucro líquido de cada ano no eixo da esquerda e cotação no último pregão do ano no eixo da direita. Quando o lucro sobe e a cotação não acompanha, o P/L está caindo — a ação ficou mais barata sem a empresa piorar. Quando a cotação sobe mais, o mercado passou a pagar mais pelo mesmo lucro. Cotação corrigida por desdobramento e grupamento.
Endividamento
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Balanço patrimonial
| Conta | 3T26 | 1T26 | 4T25 | 3T25 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 3.323,99 bi | R$ 3.171,20 bi | R$ 3.066,17 bi | R$ 2.969,35 bi | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Caixa | R$ 34,26 bi | R$ 39,72 bi | R$ 37,14 bi | R$ 34,37 bi | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Imobilizado | R$ 12,44 bi | R$ 12,45 bi | R$ 12,64 bi | R$ 12,40 bi | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intangível | R$ 26,23 bi | R$ 26,16 bi | R$ 24,10 bi | R$ 23,82 bi | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Passivo Total | R$ 3.084,73 bi | R$ 2.951,18 bi | R$ 2.851,09 bi | R$ 2.744,64 bi | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Patrimônio Líquido | R$ 239,26 bi | R$ 220,02 bi | R$ 215,08 bi | R$ 224,71 bi | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Fluxo de caixa
A linha roxa é o que sobrou depois de investir: caixa da operação mais a linha de investimento. Ela inclui compra e venda de participação, não só a manutenção do negócio — por isso um ano de aquisição grande aparece como um fundo que a operação não teve.
Indicadores de risco
Calculadora de preço teto
Preço = √(22,5 × LPA × VPA)
Sobre Itaú Unibanco Holding S.A.
O Itaú Unibanco é o maior banco privado do Brasil e um dos maiores conglomerados financeiros do mundo. Com presença em 21 países e mais de 55 milhões de clientes, o banco possui uma carteira de ativos de 1,43 trilhão de reais. Além disso, o Itaú Unibanco é reconhecido como uma das melhores empresas para se trabalhar, tendo sido eleito em 2022 como a melhor empresa na categoria acima de 10.000 colaboradores pelo Great Place to Work. Com uma história de mais de 75 anos, o Itaú Unibanco é uma das instituições financeiras mais tradicionais e respeitadas do Brasil.
Dados da empresa
Comparativo setorial
ITUB3 vs média de 95 empresas do setor Financeiro
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