- Defina um dia/horário fixo para revisar (semanal ou mensal).
- Registre aportes/proventos; veja desvios vs metas.
- Use preço-teto e metas para guiar aportes, não manchete do dia.
- Evite acompanhar intraday se isso gera ansiedade.
Rotina sugerida
1) Patrimônio e alocação
Veja distribuição por classe (ações, FIIs, ETFs, renda fixa). Compare com metas.
2) Proventos
Conferir a receber e pagos (/recursos/proventos/). Verificar datas com/ex/pagamento.
3) Preço-teto e aportes
Use preço-teto (/guias/preco-teto-gordon-peg/) e preço médio (/guias/preco-medio-aportes/) para planejar compras. Para simular tetos com premissas explícitas, use também as calculadoras públicas (Gordon e PEG).
4) Rebalanceamento
Se desvio for relevante, priorize aportes em classes abaixo do alvo (/guias/rebalanceamento-por-classes/).
Exemplo de rotina mensal
Dia 1: lançar aportes do mês anterior e proventos recebidos.
Dia 2: revisar metas por classe e decidir onde aportar.
Dia 3: checar preço-teto dos ativos-alvo e executar aporte.
Erros comuns
- Checar preço todo dia sem ter plano.
- Ignorar metas e rebalanceamento.
- Registrar só preço, sem proventos/aportes.
Checklist rápido
- Registrar aportes e proventos.
- Comparar alocação vs metas.
- Planejar aporte com preço-teto.
- Rever proventos a receber/pagos.
- Anotar decisões (por que comprou/aportou).
Como usar no Carteira Falcão
- Painel de patrimônio, metas e rebalanceamento.
- Proventos a receber e pagos.
- Glossário: preço médio, rebalanceamento, dividend yield, Selic.
Leia também: Controle de carteira · Guia de preço-teto · Glossário