SANB11

Banco Santander (Brasil) S.A.

FinanceiroIntermediários Financeiros

R$ 30,62

1D: +2,34% 1M: +2,31% 6M: +1,73% 12M: +6,84% YTD: −10,10%

Volume do dia: 2.184.200 · Mín 52s: R$ 25,18 — Máx 52s: R$ 37,83

Acompanhar no Carteira Falcão

P/L

7,16

P/VP

1,78

DY 12m

7,54%

ROE

11,23%

Payout

60,57%

Preço Justo Graham

R$ ●●,●●

Exclusivo PRO

Preço Justo Bazin

R$ ●●,●●

Exclusivo PRO

O preço justo de SANB11 calculado por Graham e por Bazin faz parte do plano PRO.

Ver o PRO

Preço

7,16

P/L · setor 16,24 · abaixo do setor

Rentabilidade

11,2%

ROE · setor 17,6% · abaixo do setor

Dividendo

7,5%

DY 12m · setor 15,2% · abaixo do setor

Comparado com a média de 83 empresas do setor Financeiro. Descrição factual, não recomendação de investimento.

Indicadores

Está cara?

quanto o mercado cobra por lucro, patrimônio e receita

P/L

7,16

5a 14,41 · −50%

P/VP

1,78

5a 1,58 · +12%

PSR

1,36

5a 1,56 · −13%

P/EBIT

—

sem dado da fonte

P/EBITDA

—

EBITDA ausente ou negativo

P/Ativos

0,18

5a 0,16 · +8%

P/CF

5,64

5a 17,44 · −68%

P/Cap. Giro

—

balanço incompleto

P/Ativo Circ. Líq.

—

balanço incompleto

EV/EBITDA

—

EBITDA ausente ou negativo

EV/EBIT

—

sem dado da fonte

EV/Receita

—

sem dado da fonte

PEG Ratio

0,03

PEGY Ratio

—

sem projeção de lucro

LPA

4,2753

5a 3,92 · +9%

VPA

17,2158

5a 15,33 · +12%

Dá lucro?

retorno sobre o capital e quanto da receita vira lucro

ROE

11,23%

5a 11,47% · −2%

ROA

—

sem dado da fonte

ROIC

—

sem dado da fonte

Giro de Ativos

—

sem dado da fonte

Margem bruta

35,46%

5a 44,07% · −20%

Margem EBIT

—

sem dado da fonte

Margem EBITDA

—

EBITDA ausente na fonte

Margem operacional

10,81%

Margem líquida

8,60%

5a 11,51% · −25%

Está crescendo?

últimos 12 meses e média dos últimos 5 anos

Crescimento de Receita

11,48%

Crescimento de Lucro

34,33%

CAGR Receita 5a

20,95%

CAGR Lucro 5a

−0,73%

Gera caixa?

caixa da operação, mais difícil de maquiar que lucro contábil

EBITDA

—

sem dado da fonte

Fluxo de Caixa Operacional

R$ 48,75 bi

Fluxo de Caixa Livre

R$ 49,92 bi

Aguenta a dívida?

alavancagem e capacidade de pagar o curto prazo

Dívida / PL

—

sem dado da fonte

Dív. Líq./EBIT

—

EBIT ausente ou negativo

Dív. Líq./PL

—

patrimônio ausente ou negativo

PL/Ativos

10,00%

Passivos/Ativos

90,00%

Liquidez corrente

—

sem dado da fonte

Liquidez seca

—

sem dado da fonte

Liquidez imediata

—

sem dado da fonte

Capital de giro

—

sem dado da fonte

Paga dividendo?

quanto do lucro a empresa distribui

Payout

60,57%

Tamanho e liquidez

quanto vale a empresa inteira e se dá para entrar e sair do papel

Valor da Firma

R$ 1.002,39 bi

Liquidez média diária

R$ 139,7 mi

Indicador	Atual	2025	2024	2023	2022	2021	Média 5a	Mediana 5a
P/L	7,16	17,74	13,88	19,93	6,31	14,19	14,41	14,19
P/VP	1,78	1,81	1,55	1,65	0,82	2,08	1,58	1,65
PSR	1,36	1,39	1,35	1,47	0,78	2,82	1,56	1,39
P/EBIT	—	—	—	—	—	—	—	—
P/CF	5,64	45,36	-8,78	5,14	13,15	32,33	17,44	13,15
P/Ativos	0,18	0,18	0,15	0,17	0,09	0,24	0,16	0,17
LPA	9,60	3,82	4,00	2,83	4,27	4,65	3,92	4,00
VPA	17,22	16,69	15,94	15,26	14,69	14,09	15,33	15,26
ROE	11,23%	10,24%	11,19%	8,27%	12,96%	14,68%	11,47%	11,19%
ROA	—	1,02%	1,08%	0,85%	1,46%	1,67%	1,22%	1,08%
ROIC	—	—	—	—	—	—	—	—
Margem Bruta	35,46%	35,47%	41,32%	36,55%	41,23%	65,80%	44,07%	41,23%
Margem Líquida	8,60%	7,98%	9,78%	7,40%	12,44%	19,95%	11,51%	9,78%
Margem EBIT	—	—	—	—	—	—	—	—
Margem EBITDA	—	—	—	—	—	—	—	—
Liquidez Corrente	—	—	—	—	—	—	—	—
Giro de Ativos	—	0,13	0,11	0,12	0,12	0,08	0,11	0,12
DY	7,54%	5,51%	6,76%	5,16%	7,95%	9,46%	6,97%	6,76%

Cotação SANB11

R$ 30,62

Clique e arraste no gráfico para comparar a variação entre períodos

Rentabilidade mês a mês

Variação da cotação em cada mês, e o acumulado do ano ao lado. O número do ano compõe os meses, não os soma: subir 10% e depois cair 10% termina em -1%. Não inclui proventos — estes ficam na seção de proventos.

Quedas desde o topo

O quanto a cotação esteve abaixo do próprio recorde, em cada momento. Serve para ver a assimetria que o gráfico de preço esconde: cair 50% exige subir 100% só para empatar.

Pior queda

-57,7%

Topo anterior

08/11/2010

Fundo

05/02/2014

Recuperação

31/10/2016 — 1481 pregões depois do topo

Hoje

-39,9%

Performance Comparada

IBOV S&P 500 (SPXI11)

Base 100 — performance relativa desde o início do período

Alertas de preço

Receba notificações quando SANB11 atingir seu preço-alvo.

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Se você tivesse investido

há hoje você teria —

Dividendos e proventos

DY 12 meses

7,54%

Total pago 12m

R$ 2,31

Payout

60,57%

Últ. provento

R$ 0,53

Tipo

JCP

Data pag.

06/08/2026

Dividend Yield histórico

Ver todos os proventos →

Ver histórico completo de dividendos →

Calendário de proventos

Valor pago por ação em cada mês, nos últimos 6 anos. A cor mostra a intensidade do pagamento — serve para ver em que meses o dinheiro costuma cair.

Payout ao longo do tempo

Quanto do lucro por ação voltou como provento em cada ano. Média do período: 52,6%. Acima de 100% a empresa distribuiu mais do que lucrou no ano — costuma vir de reserva acumulada ou venda de ativo, e não se sustenta indefinidamente.

Resultados

Indicador	2T26	1T26	4T25	3T25
Receita Líquida	R$ 43,04 bi	R$ 42,43 bi	R$ 42,59 bi	R$ 40,51 bi
Custos	R$ -27,24 bi	R$ -26,32 bi	R$ -28,82 bi	R$ -26,40 bi
Lucro Bruto	R$ 15,80 bi	R$ 16,11 bi	R$ 13,77 bi	R$ 14,10 bi
EBIT	—	—	—	—
Lucro Líquido	R$ 3,39 bi	R$ 3,28 bi	R$ 3,94 bi	R$ 3,88 bi
Crescimento Receita (%)	1,4%	−0,4%	5,2%	—
Crescimento Lucro (%)	3,4%	−16,8%	1,6%	—

Para SANB11, a DRE anual e os trimestres anteriores fazem parte do plano PRO. Sem assinatura, a página mostra os 4 últimos trimestres.

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Margens ao longo do tempo

Quanto sobra de cada R$ 100 vendidos, em cada etapa do resultado. A distância entre a margem bruta e a líquida é o peso das despesas, juros e impostos. Margem que encolhe ano a ano indica custo subindo mais que o preço de venda.

Cotação × Lucro

As duas séries partem de 100 no primeiro ano. Quando o lucro sobe mais que a cotação, o P/L está caindo — a ação ficou mais barata sem a empresa piorar. Quando a cotação sobe mais, o mercado passou a pagar mais pelo mesmo lucro.

Endividamento

📊

Ainda não temos esses dados para SANB11

Balanço patrimonial

Conta	2T26	1T26	4T25	3T25
Ativo Total	R$ 1.290,56 bi	R$ 1.293,86 bi	R$ 1.270,03 bi	R$ 1.263,37 bi
Caixa	R$ 28,09 bi	R$ 25,25 bi	R$ 20,23 bi	R$ 21,58 bi
Imobilizado	R$ 5,74 bi	R$ 5,04 bi	R$ 5,05 bi	R$ 5,26 bi
Intangível	R$ 33,16 bi	R$ 33,14 bi	R$ 33,23 bi	R$ 32,96 bi

Passivo Total	R$ 1.161,47 bi	R$ 1.165,59 bi	R$ 1.143,48 bi	R$ 1.138,22 bi

Patrimônio Líquido	R$ 129,09 bi	R$ 128,27 bi	R$ 126,55 bi	R$ 125,15 bi

Para SANB11, o balanço anual e os trimestres anteriores fazem parte do plano PRO. Sem assinatura, a página mostra os 4 últimos trimestres.

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Fluxo de caixa

A linha roxa é o que sobrou depois de investir: caixa da operação mais a linha de investimento. Ela inclui compra e venda de participação, não só a manutenção do negócio — por isso um ano de aquisição grande aparece como um fundo que a operação não teve.

FC Operacional

R$ 4,99 bi

FC Investimento

R$ -3,32 bi

FC Financiamento

R$ 4,40 bi

Free Cash Flow

R$ 1,67 bi

Indicadores de risco

Beta (vs IBOV)

1,09

Volatilidade 12m

31,15%

Max Drawdown 12m

32,67%

Retorno 12m

6,32%

Alpha vs IBOV (anual)

−18,90%

R² vs IBOV

0,3776

Beta > 1 = mais volátil que o mercado · Alpha > 0 = retorno acima do IBOV ajustado pelo risco · R² = % da variação explicada pelo IBOV · Baseado nos últimos 12 meses

Calculadora de preço teto

Preencher com os dados de SANB11 é do plano PRO. Ver o PRO

Preço = √(22,5 × LPA × VPA)

LPA (Lucro por Ação)

VPA (Valor Patrimonial por Ação)

Margem de Segurança (%) 0%

Preço teto Graham

R$ —

Preço = Dividendo 12m / DY desejado

Dividendo por ação (12 meses)

Dividend Yield mínimo desejado (%)

Preço teto Bazin

R$ —

Preço = D₁ / (k - g)

Dividendo esperado próximo ano (D₁)

Taxa de desconto - k (%)

Taxa de crescimento dos dividendos - g (%)

Preço justo Gordon

R$ —

Sobre Banco Santander (Brasil) S.A.

O Santander Brasil é a subsidiária do banco espanhol Santander no Brasil, sendo o terceiro maior banco privado do sistema financeiro do país. Com mais de 52 mil colaboradores e 60 milhões de clientes, o banco está presente em todas as regiões do Brasil, possuindo cerca de 3 mil agências e 36 mil caixas eletrônicos. Em 2022, foi considerado o terceiro banco mais rentável do mundo em retorno sobre o patrimônio.

Dados da empresa

Setor

Financeiro

Subsetor

Intermediários Financeiros

Segmento

Bancos

Nº de ações

7.498.531.000

Peso no Ibovespa

0,41%

Market cap

R$ 114,73 bi

CNPJ
90.400.888/0001-42

Site
https://www.santander.com.br/ri

Fundada em
08/08/1985

Comparativo setorial

SANB11 vs média de 83 empresas do setor Financeiro

P/L

7,16

Média: 16,24

-55,9%

P/VP

1,78

Média: 2,14

-16,7%

ROE

11,2%

Média: 17,6%

-36,2%

Margem Líq.

8,6%

Média: 19,3%

-55,4%

Payout

60,6%

Média: 1,3%

+4.507,4%

Comparar SANB11 com IBOV

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