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PINE3

Banco Pine S.A.

FinanceiroIntermediários Financeiros
R$ 12,65 −2,47% (-R$ 0,32)
1D: −2,47% 1M: +2,26% 6M: +25,12% 12M: +161,36% YTD: +2,93%

Volume do dia: 3.900 · Mín 52s: R$ 4,97 — Máx 52s: R$ 15,67

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P/L
6,32
P/VP
1,9
DY 12m
6,47%
ROE
30,01%
Preço Justo Graham
R$ 17,33
Upside: 37,0%
Preço Justo Bazin
R$ 13,64
Upside: 7,9%
Indicadores

Indicadores fundamentalistas

Preço sobre Lucro. Indica quantos anos levaria para recuperar o investimento com os lucros atuais. Abaixo de 10 pode indicar subvalorização.
P/L
6,32
Preço sobre Valor Patrimonial. Abaixo de 1 significa que a ação vale menos que o patrimônio da empresa.
P/VP
1,9
Preço sobre Receita. Útil para empresas sem lucro. Abaixo de 1 indica bom desconto sobre as vendas.
PSR
0,64
Preço sobre EBIT (lucro operacional). Alternativa ao P/L que ignora efeitos financeiros e fiscais.
P/EBIT
2,94
Valor de mercado mais dívida líquida (aprox.). Representa o preço teórico para adquirir a empresa.
Valor da Firma
R$ 21,80 bi
Valor da firma sobre EBIT. Mede quantas vezes o valor da empresa cobre o lucro operacional antes de juros e impostos.
EV/EBIT
19,63
Lucro Por Ação. Parcela do lucro da empresa que corresponde a cada ação.
LPA
2,0006
Valor Patrimonial Por Ação. Patrimônio líquido dividido pelo número de ações.
VPA
6,6685
Preço da ação em relação aos ativos totais por ação. Valores baixos podem indicar desconto sobre o patrimônio.
P/Ativos
0,1
Relação entre o preço da ação e o fluxo de caixa por ação. Útil para avaliar geração de caixa.
P/CF
3,68
PEG abaixo de 1 pode indicar ação subvalorizada considerando o crescimento dos lucros.
PEG Ratio
0,07
PEGY considera crescimento de lucros e dividend yield. Abaixo de 1 pode indicar ação atrativa.
PEGY Ratio
0,07

Indicadores financeiros

Retorno sobre Patrimônio. Mede a eficiência da empresa em gerar lucro com o capital dos acionistas. Acima de 15% é considerado bom.
ROE
30,01%
Média 5a: 18,76%
Retorno sobre Ativos. Indica a eficiência da empresa em usar seus ativos para gerar lucro.
ROA
4,04%
Média 5a: 0,59%
Eficiência do uso dos ativos para gerar receita. Receita ÷ Ativos Totais.
Giro de Ativos
0,19
Percentual da receita que se converte em lucro líquido. Quanto maior, mais eficiente a empresa.
Margem líquida
9,77%
Média 5a: 9,84%
Relação entre a dívida total e o patrimônio líquido. Acima de 2 indica empresa muito alavancada.
Dívida / PL
2.147,33
Percentual da receita que sobra após descontar o custo dos produtos vendidos.
Margem bruta
22,63%
Média 5a: 12,53%
Retorno sobre Capital Investido. Mede o retorno gerado por todo o capital empregado na operação.
ROIC
4,20%
Capacidade de pagar dívidas de curto prazo. Acima de 1 indica boa saúde financeira.
Liquidez corrente
2,59
Cotação PINE3
R$ 12,65
Clique e arraste no gráfico para comparar a variação entre períodos
Performance Comparada

Base 100 — performance relativa desde o início do período

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Dividendos e proventos

DY 12 meses
6,47%
Total pago 12m
R$ 0,82
Últ. provento
R$ 0,22
Tipo
JCP
Data pag.
30/04/2026
Dividend Yield histórico
Ver todos os proventos →
Ver histórico completo de dividendos →

Resultados

Indicador20252024202320222021
Receita LíquidaR$ 4,77 biR$ 2,75 biR$ 2,04 biR$ 1,49 biR$ 1,00 bi
CustosR$ -3,40 biR$ -2,33 biR$ -1,84 biR$ -1,45 biR$ -937,2 mi
Lucro BrutoR$ 1,38 biR$ 414,3 miR$ 203,8 miR$ 34,5 miR$ 64,8 mi
EBIT—————
Lucro LíquidoR$ 432,9 miR$ 101,7 miR$ 177,7 miR$ 47,3 miR$ 2,5 mi
Crescimento Receita (% YoY)73,7%34,6%37,4%48,3%—
Crescimento Lucro (% YoY)325,5%−42,7%275,8%1.822,4%—

Endividamento

📊

Ainda não temos esses dados para PINE3

Balanço patrimonial

Conta 20262025202420232022
Ativo TotalR$ 33,29 biR$ 31,01 biR$ 26,99 biR$ 20,55 biR$ 16,01 bi
Ativo Circulante—————
Caixa—————
Recebíveis—————
Estoques—————
Ativo Não Circulante—————
Imobilizado—————
Intangível—————
Passivo TotalR$ 33,29 biR$ 31,01 biR$ 26,99 biR$ 20,55 biR$ 16,01 bi
Passivo Circulante—————
Passivo Não Circulante—————
Patrimônio LíquidoR$ 1,76 biR$ 1,44 biR$ 1,07 biR$ 981,9 miR$ 869,6 mi

Fluxo de caixa

FC Operacional
R$ -1,44 bi
FC Investimento
R$ -26,2 mi
FC Financiamento
R$ -270,5 mi
Free Cash Flow
R$ -1,46 bi

Indicadores de risco

Beta (vs IBOV)
0,52
Volatilidade 12m
43,64%
Max Drawdown 12m
20,42%
Retorno 12m
161,36%
Alpha vs IBOV (anual)
88,93%
R² vs IBOV
0,0407
Beta > 1 = mais volátil que o mercado · Alpha > 0 = retorno acima do IBOV ajustado pelo risco · R² = % da variação explicada pelo IBOV · Baseado nos últimos 12 meses

Calculadora de preço teto

Preço = √(22,5 × LPA × VPA)

R$
R$
0%
Preço teto Graham
R$ —

Sobre Banco Pine S.A.

Banco Regional Brasileiro. De Capital Aberto. Que Há Mais de Vinte Anos Destaca-se em Financiar E Assessorar Grandes E Médias Empresas.

Dados da empresa

Setor
Financeiro
Subsetor
Intermediários Financeiros
Segmento
Bancos
Nº de ações
259.518.312
Market cap
R$ 3,39 bi

CNPJ
62.144.175/0001-20

Site
http://www.pine.com

Fundada em
30/04/1997

Comparativo setorial

PINE3 vs média de 82 empresas do setor Financeiro

P/L
6,32
Média: 19,92
-68,3%
P/VP
1,9
Média: 2,55
-25,7%
ROE
30,0%
Média: 14,4%
+108,2%
Margem Líq.
9,8%
Média: 19,9%
-50,8%

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