IRBR3

IRB Brasil Resseguros S.A.

FinanceiroPrevidência e Seguros

R$ 60,43

1D: +0,03% 1M: +15,48% 6M: +9,26% 12M: +31,08% YTD: +12,53%

Volume do dia: 460.600 · Mín 52s: R$ 45,86 — Máx 52s: R$ 66,65

Acompanhar no Carteira Falcão

P/L

20,56

P/VP

0,93

DY 12m

2,61%

ROE

4,52%

Payout

1,07%

Preço Justo Graham

R$ ●●,●●

Exclusivo PRO

Preço Justo Bazin

R$ ●●,●●

Exclusivo PRO

O preço justo de IRBR3 calculado por Graham e por Bazin faz parte do plano PRO.

Ver o PRO

Preço

20,56

P/L · setor 16,24 · acima do setor

Rentabilidade

4,5%

ROE · setor 17,6% · abaixo do setor

Dívida

1,15

Dívida/PL · setor 141,61 · abaixo do setor

Dividendo

2,6%

DY 12m · setor 11,5% · abaixo do setor

Comparado com a média de 83 empresas do setor Financeiro. Descrição factual, não recomendação de investimento.

Indicadores

Está cara?

quanto o mercado cobra por lucro, patrimônio e receita

P/L

20,56

5a -4,60 · +547%

P/VP

0,93

5a 1,02 · −9%

PSR

1,14

5a 0,65 · +75%

P/EBIT

40,53

5a -0,02 · +263.605%

P/EBITDA

26,58

P/Ativos

0,33

5a 0,23 · +40%

P/CF

—

sem dado da fonte

P/Cap. Giro

3,06

P/Ativo Circ. Líq.

-1,1

EV/EBITDA

36,31

EV/EBIT

63,32

EV/Receita

1,51

PEG Ratio

0,1

PEGY Ratio

—

sem projeção de lucro

LPA

2,9396

5a -0,59 · +601%

VPA

65,1048

5a 54,19 · +20%

Dá lucro?

retorno sobre o capital e quanto da receita vira lucro

ROE

4,52%

5a −2,68% · +268%

ROA

0,71%

5a 0,17% · +315%

ROIC

1,41%

Giro de Ativos

0,3

5a 0,33 · −10%

Margem bruta

2,39%

5a −20,08% · +112%

Margem EBIT

2,39%

5a −25,29% · +109%

Margem EBITDA

—

EBITDA ausente na fonte

Margem operacional

—

sem dado da fonte

Margem líquida

5,39%

5a −8,75% · +162%

Está crescendo?

últimos 12 meses e média dos últimos 5 anos

Crescimento de Receita

−24,69%

Crescimento de Lucro

−60,91%

CAGR Receita 5a

8,26%

CAGR Lucro 5a

—

série curta ou base negativa

Gera caixa?

caixa da operação, mais difícil de maquiar que lucro contábil

EBITDA

R$ 186,0 mi

Fluxo de Caixa Operacional

R$ 388,7 mi

Fluxo de Caixa Livre

R$ 153,8 mi

Aguenta a dívida?

alavancagem e capacidade de pagar o curto prazo

Dívida / PL

1,15

Dív. Líq./EBIT

2,97

Dív. Líq./PL

0,31

PL/Ativos

35,26%

Passivos/Ativos

64,74%

Liquidez corrente

1,44

5a 0,97 · +49%

Liquidez seca

—

sem dado da fonte

Liquidez imediata

0,01

Capital de giro

R$ 1,62 bi

Paga dividendo?

quanto do lucro a empresa distribui

Payout

1,07%

Tamanho e liquidez

quanto vale a empresa inteira e se dá para entrar e sair do papel

Valor da Firma

R$ 6,75 bi

Liquidez média diária

R$ 32,9 mi

Indicador	Atual	2025	2024	2023	2022	2021	Média 5a	Mediana 5a
P/L	20,56	11,19	5,10	-24,15	-2,83	-12,32	-4,60	-2,83
P/VP	0,93	0,83	0,83	0,70	0,44	2,31	1,02	0,83
PSR	1,14	—	—	—	0,25	1,05	0,65	0,65
P/EBIT	40,53	7,81	5,20	-7,90	-0,99	-4,19	-0,02	-0,99
P/CF	—	—	—	—	-3,24	-64,76	-34,00	-34,00
P/Ativos	0,33	0,28	0,25	0,19	0,08	0,37	0,23	0,25
LPA	2,94	4,78	9,85	-1,51	-7,70	-8,34	-0,59	-1,51
VPA	65,10	64,55	60,19	52,02	49,77	44,41	54,19	52,02
ROE	4,52%	7,40%	16,36%	−2,91%	−15,47%	−18,78%	−2,68%	−2,91%
ROA	0,71%	2,50%	4,90%	−0,80%	−2,74%	−3,01%	0,17%	−0,80%
ROIC	1,41%	—	—	—	—	—	—	—
Margem Bruta	2,39%	—	—	—	−20,42%	−19,74%	−20,08%	−20,08%
Margem Líquida	5,39%	—	—	—	−8,94%	−8,55%	−8,75%	−8,75%
Margem EBIT	2,39%	—	—	—	−25,47%	−25,11%	−25,29%	−25,29%
Margem EBITDA	—	—	—	—	−24,77%	—	−24,77%	−24,77%
Liquidez Corrente	1,44	1,46	1,05	0,75	0,78	0,81	0,97	0,81
Giro de Ativos	0,30	—	—	—	0,31	0,35	0,33	0,33
DY	2,61%	—	—	—	—	—	—	—

Cotação IRBR3

R$ 60,43

Clique e arraste no gráfico para comparar a variação entre períodos

Rentabilidade mês a mês

Variação da cotação em cada mês, e o acumulado do ano ao lado. O número do ano compõe os meses, não os soma: subir 10% e depois cair 10% termina em -1%. Não inclui proventos — estes ficam na seção de proventos.

Quedas desde o topo

O quanto a cotação esteve abaixo do próprio recorde, em cada momento. Serve para ver a assimetria que o gráfico de preço esconde: cair 50% exige subir 100% só para empatar.

Pior queda

-98,5%

Topo anterior

22/01/2020

Fundo

05/12/2022

Recuperação

ainda não voltou ao topo

Hoje

-94,4%

Performance Comparada

IBOV S&P 500 (SPXI11)

Base 100 — performance relativa desde o início do período

Alertas de preço

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Se você tivesse investido

há hoje você teria —

Dividendos e proventos

DY 12 meses

2,61%

Total pago 12m

R$ 1,58

Payout

1,07%

Últ. provento

R$ 0,32

Tipo

JCP

Data pag.

31/07/2026

Dividend Yield histórico

Ver todos os proventos →

Ver histórico completo de dividendos →

Calendário de proventos

Valor pago por ação em cada mês, nos últimos 2 anos. A cor mostra a intensidade do pagamento — serve para ver em que meses o dinheiro costuma cair.

Resultados

Indicador	2T26	1T26	4T25	3T25
Receita Líquida	—	—	—	—
Custos	—	—	—	—
Lucro Bruto	R$ -115,5 mi	R$ 74,5 mi	R$ 19,9 mi	R$ 127,7 mi
EBIT	R$ -85,7 mi	R$ 65,0 mi	R$ 22,1 mi	R$ 120,6 mi
Lucro Líquido	R$ -3,3 mi	R$ 93,6 mi	R$ 38,0 mi	R$ 112,3 mi
Crescimento Receita (%)	—	—	—	—
Crescimento Lucro (%)	−103,5%	146,4%	−66,2%	—

Para IRBR3, a DRE anual e os trimestres anteriores fazem parte do plano PRO. Sem assinatura, a página mostra os 4 últimos trimestres.

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Margens ao longo do tempo

Quanto sobra de cada R$ 100 vendidos, em cada etapa do resultado. A distância entre a margem bruta e a líquida é o peso das despesas, juros e impostos. Margem que encolhe ano a ano indica custo subindo mais que o preço de venda.

Cotação × Lucro

As duas séries partem de 100 no primeiro ano. Quando o lucro sobe mais que a cotação, o P/L está caindo — a ação ficou mais barata sem a empresa piorar. Quando a cotação sobe mais, o mercado passou a pagar mais pelo mesmo lucro.

Endividamento

Dívida Líquida

R$ 1,66 bi

Dívida Bruta

R$ 6,13 bi

Dív. Líq. / EBITDA

—

Caixa

R$ 11,2 mi

Balanço patrimonial

Conta	2T26	1T26	4T25	3T25
Ativo Total	R$ 15,11 bi	R$ 15,45 bi	R$ 15,64 bi	R$ 15,66 bi
Ativo Circulante	R$ 5,27 bi	R$ 5,90 bi	R$ 6,30 bi	R$ 6,35 bi
Caixa	R$ 54,0 mi	R$ 79,6 mi	R$ 11,2 mi	R$ 10,8 mi
Ativo Não Circulante	R$ 9,84 bi	R$ 9,55 bi	R$ 9,34 bi	R$ 9,31 bi
Imobilizado	R$ 36,7 mi	R$ 35,8 mi	R$ 38,1 mi	R$ 43,6 mi

Passivo Total	R$ 9,78 bi	R$ 10,13 bi	R$ 10,36 bi	R$ 10,34 bi

Patrimônio Líquido	R$ 5,33 bi	R$ 5,31 bi	R$ 5,28 bi	R$ 5,33 bi

Para IRBR3, o balanço anual e os trimestres anteriores fazem parte do plano PRO. Sem assinatura, a página mostra os 4 últimos trimestres.

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Fluxo de caixa

A linha roxa é o que sobrou depois de investir: caixa da operação mais a linha de investimento. Ela inclui compra e venda de participação, não só a manutenção do negócio — por isso um ano de aquisição grande aparece como um fundo que a operação não teve.

FC Operacional

—

FC Investimento

R$ -40,5 mi

FC Financiamento

R$ -207,6 mi

Free Cash Flow

—

Indicadores de risco

Beta (vs IBOV)

1,05

Volatilidade 12m

31,87%

Max Drawdown 12m

23,66%

Retorno 12m

30,01%

Alpha vs IBOV (anual)

1,68%

R² vs IBOV

0,3359

Beta > 1 = mais volátil que o mercado · Alpha > 0 = retorno acima do IBOV ajustado pelo risco · R² = % da variação explicada pelo IBOV · Baseado nos últimos 12 meses

Calculadora de preço teto

Preencher com os dados de IRBR3 é do plano PRO. Ver o PRO

Preço = √(22,5 × LPA × VPA)

LPA (Lucro por Ação)

VPA (Valor Patrimonial por Ação)

Margem de Segurança (%) 0%

Preço teto Graham

R$ —

Preço = Dividendo 12m / DY desejado

Dividendo por ação (12 meses)

Dividend Yield mínimo desejado (%)

Preço teto Bazin

R$ —

Preço = D₁ / (k - g)

Dividendo esperado próximo ano (D₁)

Taxa de desconto - k (%)

Taxa de crescimento dos dividendos - g (%)

Preço justo Gordon

R$ —

Sobre IRB Brasil Resseguros S.A.

O IRB Brasil RE é uma empresa líder no mercado de resseguros no Brasil, com 37% de market share. Fundada em 1939 por Getúlio Vargas, o IRB foi criado com o objetivo de reter no país os riscos de empresas nacionais que antes eram transferidos para o exterior. Após um longo período de monopólio, o mercado de resseguros brasileiro foi reaberto em 2007, e o IRB passou a ser classificado como ressegurador local. Em 2013, a empresa foi privatizada e, em 2017, concluiu a oferta pública de ações (IPO), tornando-se uma empresa de capital aberto. A empresa atua em todas as linhas de negócios de resseguros.

Dados da empresa

Setor

Financeiro

Subsetor

Previdência e Seguros

Segmento

Resseguradoras

Nº de ações

81.842.887

Market cap

R$ 4,95 bi

CNPJ
33.376.989/0001-91

Site
https://ri.irbre.com

Fundada em
02/04/1939

Comparativo setorial

IRBR3 vs média de 83 empresas do setor Financeiro

P/L

20,56

Média: 16,24

+26,6%

P/VP

0,93

Média: 2,14

-56,6%

ROE

4,5%

Média: 17,6%

-74,4%

Margem Líq.

5,4%

Média: 19,4%

-72,2%

Payout

1,1%

Média: 1,2%

-13,1%

Comparar IRBR3 com IBOV

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