CXSE3

Caixa Seguridade Participações S.A.

FinanceiroPrevidência e SegurosNovo Mercado

R$ 21,35

1D: −1,07% 1M: −1,43% 6M: +21,79% 12M: +37,83% YTD: +28,46%

Mín 52s: R$ 15,47 — Máx 52s: R$ 22,54

Acompanhar no Carteira Falcão

P/L

14,31

P/VP

4,69

DY 12m

6,33%

ROE

32,79%

Payout

90,65%

Preço Justo Graham

R$ ●●,●●

Exclusivo PRO

Preço Justo Bazin

R$ ●●,●●

Exclusivo PRO

O preço justo de CXSE3 calculado por Graham e por Bazin faz parte do plano PRO.

Ver o PRO

Preço/Lucro

14,31

P/L · setor 8,25 · acima do setor

Rentabilidade

32,8%

ROE · setor 12,1% · acima do setor

Dívida

Dívida/PL · setor 0,5 · abaixo do setor

Dividendo

6,3%

DY 12m · setor 7,6% · abaixo do setor

Comparado com a média de 95 empresas do setor Financeiro. Descrição factual, não recomendação de investimento.

Indicadores

Está cara?

quanto o mercado cobra por lucro, patrimônio e receita

P/L

14,31

5a 11,10 · +29%

P/VP

4,69

5a 2,95 · +59%

PSR

—

sem dado da fonte

P/EBIT

13,25

5a 9,93 · +33%

P/EBITDA

—

EBITDA ausente ou negativo

P/Ativos

4,32

5a 2,74 · +58%

P/CF

15,69

5a 12,68 · +24%

P/Cap. Giro

77,14

P/Ativo Circ. Líq.

78,28

EV/EBITDA

11,92

EV/EBIT

11,92

EV/Receita

—

sem dado da fonte

PEG Ratio

1,02

PEGY Ratio

0,68

LPA

1,5077

5a 1,10 · +37%

VPA

4,5982

5a 4,03 · +14%

Dá lucro?

retorno sobre o capital e quanto da receita vira lucro

ROE

32,79%

5a 26,88% · +22%

ROA

30,15%

5a 24,90% · +21%

EBIT/Ativo

−1,10%

ROIC

35,66%

5a 30,11% · +18%

Giro de Ativos

5a 0,00

Margem bruta

—

sem dado da fonte

Margem EBIT

—

sem dado da fonte

Margem EBITDA

—

EBITDA ausente na fonte

Margem operacional

—

sem dado da fonte

Margem líquida

—

sem dado da fonte

Está crescendo?

últimos 12 meses e média dos últimos 5 anos

Crescimento de Receita

—

sem dado da fonte

Crescimento de Lucro

4,35%

CAGR Receita 5a

—

série curta ou base negativa

CAGR Lucro 5a

19,39%

Gera caixa?

caixa da operação, mais difícil de maquiar que lucro contábil

EBITDA

—

sem dado da fonte

Fluxo de Caixa Operacional

R$ 4,13 bi

Fluxo de Caixa Livre

R$ 3,94 bi

Aguenta a dívida?

alavancagem e capacidade de pagar o curto prazo

Dívida / PL

Dív. Líq./EBIT

-0,28

Dív. Líq./PL

-0,09

PL/Ativos

91,95%

Passivos/Ativos

8,05%

Liquidez corrente

1,67

5a 3,35 · −50%

Liquidez seca

1,67

Liquidez imediata

Capital de giro

R$ 797,3 mi

Paga dividendo?

quanto do lucro a empresa distribui

Payout

90,65%

Tamanho e liquidez

quanto vale a empresa inteira e se dá para entrar e sair do papel

Valor da Firma

R$ 58,26 bi

Liquidez média diária

R$ 164,5 mi

Indicador	Atual	2025	2024	2023	2022	2021	Média 5a	Mediana 5a
P/L	14,31	11,62	11,35	10,80	8,48	13,23	11,10	11,35
P/VP	4,69	3,68	3,32	3,07	2,30	2,38	2,95	3,07
PSR	—	—	—	—	—	—	—	—
P/EBIT	13,25	10,73	10,12	9,79	7,54	11,47	9,93	10,12
P/CF	15,69	11,67	11,88	13,69	10,37	15,82	12,68	11,88
P/Ativos	4,32	3,38	3,05	2,76	2,14	2,35	2,74	2,76
LPA	1,51	1,43	1,26	1,19	0,98	0,63	1,10	1,19
VPA	4,60	4,52	4,30	4,20	3,63	3,52	4,03	4,20
ROE	32,79%	31,67%	29,21%	28,46%	27,12%	17,96%	26,88%	28,46%
ROA	30,15%	29,07%	26,85%	25,58%	25,22%	17,80%	24,90%	25,58%
ROIC	35,66%	35,56%	32,96%	30,04%	30,78%	21,24%	30,11%	30,78%
Margem Bruta	—	—	—	—	—	—	—	—
Margem Líquida	—	—	—	—	—	—	—	—
Margem EBIT	—	—	—	—	—	—	—	—
Margem EBITDA	—	—	—	—	—	—	—	—
Liquidez Corrente	1,67	1,70	1,74	1,03	2,04	10,21	3,35	1,74
Giro de Ativos	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
DY	6,33%	7,59%	7,58%	7,83%	7,77%	2,93%	6,74%	7,59%

Cotação CXSE3

R$ 21,35

Clique e arraste no gráfico para comparar a variação entre períodos

Rentabilidade mês a mês

Variação da cotação em cada mês, e o acumulado do ano ao lado. O número do ano compõe os meses, não os soma: subir 10% e depois cair 10% termina em -1%. Não inclui proventos — estes ficam na seção de proventos.

Quedas desde o topo

O quanto a cotação esteve abaixo do próprio recorde, em cada momento. Serve para ver a assimetria que o gráfico de preço esconde: cair 50% exige subir 100% só para empatar.

Pior queda

-50,5%

Topo anterior

28/06/2021

Fundo

14/07/2022

Recuperação

16/01/2024 — 636 pregões depois do topo

Hoje

-4,9%

Performance Comparada

IBOV S&P 500 (SPXI11)

Base 100 — performance relativa desde o início do período

Alertas de preço

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Se você tivesse investido

há hoje você teria —

Dividendos e proventos

DY 12 meses

6,33%

Total pago 12m

R$ 2,06

Payout

90,65%

Últ. provento

R$ 0,36

Tipo

Dividendo

Data pag.

13/01/2027

Dividend Yield histórico

Ver todos os proventos →

Ver histórico completo de dividendos →

Calendário de proventos

Valor pago por ação em cada mês, nos últimos 6 anos. A cor mostra a intensidade do pagamento — serve para ver em que meses o dinheiro costuma cair.

Payout ao longo do tempo

Quanto do lucro por ação voltou como provento em cada ano. Média do período: 72,7%. Acima de 100% a empresa distribuiu mais do que lucrou no ano — costuma vir de reserva acumulada ou venda de ativo, e não se sustenta indefinidamente.

Negociações de administradores

Compras e vendas de ações da própria empresa por controladores, conselheiros e diretores, nos últimos 12 meses.

Compras em 12 meses

—

0 negociações

Vendas em 12 meses

R$ 19.380,00

1 negociação

Quem negociou	Comprou	Vendeu
Diretoria	—	R$ 19.380,00 (1)

Cada negociação de CXSE3 — data, cargo, quantidade e preço — faz parte do plano PRO.

Ver o PRO

Fonte: CVM, formulário mensal de negociações da empresa (via Brapi). Último relatório: outubro/2026, entregue em 06/11/2026. Cada grupo inclui pessoas ligadas a ele. Os números são da empresa e valem para todas as classes de ação. Descrição factual, não recomendação de investimento.

Resultados

Indicador	2T26	1T26	4T25	3T25
Receita Líquida	R$ 0	R$ 0	R$ 0	R$ 0
Custos	R$ 0	R$ 0	R$ 0	R$ 0
Lucro Bruto	R$ 0	R$ 0	R$ 0	R$ 0
EBIT	R$ 1,25 bi	R$ 1,25 bi	R$ 1,15 bi	R$ 1,23 bi
Lucro Líquido	R$ 1,16 bi	R$ 1,15 bi	R$ 1,07 bi	R$ 1,14 bi
Crescimento Receita (%)	—	—	—	—
Crescimento Lucro (%)	0,8%	7,3%	−6,0%	—

Para CXSE3, a DRE anual e os trimestres anteriores fazem parte do plano PRO. Sem assinatura, a página mostra os 4 últimos trimestres.

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Cotação × Lucro

Lucro líquido de cada ano no eixo da esquerda e cotação no último pregão do ano no eixo da direita. Quando o lucro sobe e a cotação não acompanha, o P/L está caindo — a ação ficou mais barata sem a empresa piorar. Quando a cotação sobe mais, o mercado passou a pagar mais pelo mesmo lucro. Cotação corrigida por desdobramento e grupamento.

Endividamento

Dívida Líquida

R$ -1,69 bi

Dívida Bruta

R$ 10,1 mi

Dív. Líq. / EBITDA

—

Caixa

R$ 306.000

Balanço patrimonial

Conta	2T26	1T26	4T25	3T25
Ativo Total	R$ 15,00 bi	R$ 14,93 bi	R$ 14,77 bi	R$ 14,62 bi
Ativo Circulante	R$ 1,99 bi	R$ 2,12 bi	R$ 2,05 bi	R$ 1,93 bi
Caixa	R$ 248.000	R$ 364.000	R$ 306.000	R$ 204.000
Recebíveis	R$ 183,0 mi	R$ 148,8 mi	R$ 161,5 mi	R$ 157,7 mi
Estoques	R$ 0	R$ 0	R$ 0	R$ 0
Ativo Não Circulante	R$ 13,01 bi	R$ 12,81 bi	R$ 12,72 bi	R$ 12,69 bi
Imobilizado	R$ 8,6 mi	R$ 9,1 mi	R$ 9,7 mi	R$ 10,2 mi
Intangível	R$ 0	R$ 0	R$ 0	R$ 46.000

Passivo Total	R$ 1,21 bi	R$ 1,15 bi	R$ 1,21 bi	R$ 1,12 bi

Patrimônio Líquido	R$ 13,79 bi	R$ 13,77 bi	R$ 13,55 bi	R$ 13,51 bi

Para CXSE3, o balanço anual e os trimestres anteriores fazem parte do plano PRO. Sem assinatura, a página mostra os 4 últimos trimestres.

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Fluxo de caixa

A linha roxa é o que sobrou depois de investir: caixa da operação mais a linha de investimento. Ela inclui compra e venda de participação, não só a manutenção do negócio — por isso um ano de aquisição grande aparece como um fundo que a operação não teve.

FC Operacional

R$ 4,27 bi

FC Investimento

R$ -486,6 mi

FC Financiamento

R$ -3,79 bi

Free Cash Flow

R$ 3,79 bi

Indicadores de risco

Beta (vs IBOV)

0,42

Volatilidade 12m

24,07%

Max Drawdown 12m

20,19%

Retorno 12m

36,25%

Alpha vs IBOV (anual)

28,43%

R² vs IBOV

0,1841

Beta > 1 = mais volátil que o mercado · Alpha > 0 = retorno acima do IBOV ajustado pelo risco · R² = % da variação explicada pelo IBOV · Baseado nos últimos 12 meses

Calculadora de preço teto

Preencher com os dados de CXSE3 é do plano PRO. Ver o PRO

Preço = √(22,5 × LPA × VPA)

LPA (Lucro por Ação)

VPA (Valor Patrimonial por Ação)

Margem de Segurança (%) 0%

Preço teto Graham

R$ —

Preço = Dividendo 12m / DY desejado

Dividendo por ação (12 meses)

Dividend Yield mínimo desejado (%)

Preço teto Bazin

R$ —

Preço = D₁ / (k - g)

Dividendo esperado próximo ano (D₁)

Taxa de desconto - k (%)

Taxa de crescimento dos dividendos - g (%)

Preço justo Gordon

R$ —

Sobre Caixa Seguridade Participações S.A.

A PREVI é um fundo de pensão brasileiro que gerencia a previdência complementar dos funcionários do Banco do Brasil. Fundada em 1904, a PREVI é a maior fundo de previdência da América Latina, com um total de R$ 220 bilhões sob sua gestão em 2021. A gestão é compartilhada entre o Banco do Brasil e os participantes dos planos, e a instituição trabalha para garantir benefícios previdenciários complementares aos da Previdência Oficial, contribuindo para a qualidade de vida dos participantes e seus dependentes. A PREVI é considerada um dos maiores investidores do Brasil, com participação em grandes empresas como a Vale, Embraer e BRF.

Dados da empresa

Setor

Financeiro

Subsetor

Previdência e Seguros

Segmento

Seguradoras

Nº de ações

3.000.000.000

Peso no Ibovespa

0,53%

Market cap

R$ 61,50 bi

CNPJ
22.543.331/0001-00

Site
https://www.ri.caixaseguridade.com.br

Fundada em
20/05/2015

Comparativo setorial

CXSE3 vs média de 95 empresas do setor Financeiro

P/L

14,31

Média: 8,25

+73,5%

P/VP

4,69

Média: 0,82

+471,6%

ROE

32,8%

Média: 12,1%

+170%

Payout

90,6%

Média: 67,9%

+33,6%

Comparar CXSE3 com IBOV

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