BPAN4
Banco PAN S.A.
—
1D: +0,31%
1M: +0,00%
6M: +6,61%
12M: +56,44%
YTD: +12,63%
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Indicadores
Indicadores fundamentalistas
Preço sobre Lucro. Indica quantos anos levaria para recuperar o investimento com os lucros atuais. Abaixo de 10 pode indicar subvalorização.
P/L
41,56
Preço sobre Valor Patrimonial. Abaixo de 1 significa que a ação vale menos que o patrimônio da empresa.
P/VP
2,13
Preço sobre Receita. Útil para empresas sem lucro. Abaixo de 1 indica bom desconto sobre as vendas.
PSR
1
Preço sobre EBIT (lucro operacional). Alternativa ao P/L que ignora efeitos financeiros e fiscais.
P/EBIT
3,09
Valor de mercado mais dívida líquida (aprox.). Representa o preço teórico para adquirir a empresa.
Valor da Firma
R$ 57,21 bi
Valor da firma sobre EBIT. Mede quantas vezes o valor da empresa cobre o lucro operacional antes de juros e impostos.
EV/EBIT
10,92
Lucro Por Ação. Parcela do lucro da empresa que corresponde a cada ação.
LPA
0,3068
Valor Patrimonial Por Ação. Patrimônio líquido dividido pelo número de ações.
VPA
5,9902
Preço da ação em relação aos ativos totais por ação. Valores baixos podem indicar desconto sobre o patrimônio.
P/Ativos
0,24
Relação entre o preço da ação e o fluxo de caixa por ação. Útil para avaliar geração de caixa.
P/CF
3,93
Indicadores financeiros
Retorno sobre Patrimônio. Mede a eficiência da empresa em gerar lucro com o capital dos acionistas. Acima de 15% é considerado bom.
ROE
5,09%
Média 5a: 9,14%
Retorno sobre Ativos. Indica a eficiência da empresa em usar seus ativos para gerar lucro.
ROA
8,51%
Média 5a: 1,14%
Eficiência do uso dos ativos para gerar receita. Receita ÷ Ativos Totais.
Giro de Ativos
0,24
Percentual da receita que se converte em lucro líquido. Quanto maior, mais eficiente a empresa.
Margem líquida
2,39%
Média 5a: 5,50%
Relação entre a dívida total e o patrimônio líquido. Acima de 2 indica empresa muito alavancada.
Dívida / PL
39,58
Percentual da receita que sobra após descontar o custo dos produtos vendidos.
Margem bruta
28,35%
Média 5a: 51,36%
Capacidade de pagar dívidas de curto prazo. Acima de 1 indica boa saúde financeira.
Liquidez corrente
0,05
Cotação BPAN4
—
Clique e arraste no gráfico para comparar a variação entre períodos
Performance Comparada
Base 100 — performance relativa desde o início do período
Se você tivesse investido
Se você tivesse investido
R$
há
hoje você teria
—
Dividendos e proventos
Total pago 12m
R$ 0,00
Últ. provento
R$ 0,24
Tipo
JCP
Data pag.
24/01/2025
Dividend Yield histórico
Resultados
| Indicador | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Receita Líquida | R$ 13,08 bi | R$ 15,31 bi | R$ 12,68 bi | R$ 8,26 bi | R$ 8,50 bi |
| Custos | R$ -8,17 bi | R$ -7,35 bi | R$ -6,49 bi | R$ -2,72 bi | R$ -3,28 bi |
| Lucro Bruto | R$ 4,91 bi | R$ 7,96 bi | R$ 6,20 bi | R$ 5,53 bi | R$ 5,22 bi |
| EBIT | — | — | — | — | — |
| Lucro Líquido | R$ 528,2 mi | R$ 591,7 mi | R$ 668,3 mi | R$ 727,5 mi | R$ 627,4 mi |
| Crescimento Receita (% YoY) | −14,5% | 20,7% | 53,6% | −2,8% | — |
| Crescimento Lucro (% YoY) | −10,7% | −11,5% | −8,1% | 16,0% | — |
Endividamento
Ainda não temos esses dados para BPAN4
Balanço patrimonial
| Conta | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 68,74 bi | R$ 64,50 bi | R$ 57,27 bi | R$ 55,63 bi | R$ 48,14 bi | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ativo Circulante | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Caixa | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Recebíveis | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Estoques | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ativo Não Circulante | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Imobilizado | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intangível | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Passivo Total | R$ 68,74 bi | R$ 64,50 bi | R$ 57,27 bi | R$ 55,63 bi | R$ 48,14 bi | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Passivo Circulante | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Passivo Não Circulante | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Patrimônio Líquido | R$ 7,61 bi | R$ 7,50 bi | R$ 7,42 bi | R$ 7,12 bi | R$ 5,97 bi | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Fluxo de caixa
FC Operacional
R$ -689,3 mi
FC Investimento
R$ 457,4 mi
FC Financiamento
R$ 33,7 mi
Free Cash Flow
R$ -231,8 mi
Indicadores de risco
Beta (vs IBOV)
1,12
Volatilidade 12m
43,45%
Max Drawdown 12m
12,29%
Retorno 12m
56,44%
Alpha vs IBOV (anual)
32,09%
R² vs IBOV
0,146
Beta > 1 = mais volátil que o mercado · Alpha > 0 = retorno acima do IBOV ajustado pelo risco · R² = % da variação explicada pelo IBOV · Baseado nos últimos 12 meses
Calculadora de preço teto
Preço = √(22,5 × LPA × VPA)
R$
R$
0%
Preço teto Graham
R$ —
Sobre Banco PAN S.A.
ℹ️ Resumo
Banco Múltiplo Com Carteira Comercial
Dados da empresa
Setor
Subsetor
Intermediários Financeiros
Segmento
Bancos
Nº de ações
1.269.070.090
Market cap
R$ 16,18 bi
Comparativo setorial
BPAN4 vs média de 83 empresas do setor Financeiro
P/L
41,56
Média: 17,4
+138,9%
P/VP
2,13
Média: 2,05
+3,9%
ROE
5,1%
Média: 14,7%
-65,3%
Margem Líq.
2,4%
Média: 19,9%
-88%
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