BEES3
Banco do Estado do Espírito Santo S.A.
Comparado com a média de 95 empresas do setor Financeiro. Descrição factual, não recomendação de investimento.
Está cara?
quanto o mercado cobra por lucro, patrimônio e receitaDá lucro?
retorno sobre o capital e quanto da receita vira lucroEstá crescendo?
últimos 12 meses e média dos últimos 5 anosGera caixa?
caixa da operação, mais difícil de maquiar que lucro contábilAguenta a dívida?
alavancagem e capacidade de pagar o curto prazoPaga dividendo?
quanto do lucro a empresa distribuiTamanho e liquidez
quanto vale a empresa inteira e se dá para entrar e sair do papelRentabilidade mês a mês
Variação da cotação em cada mês, e o acumulado do ano ao lado. O número do ano compõe os meses, não os soma: subir 10% e depois cair 10% termina em -1%. Não inclui proventos — estes ficam na seção de proventos.
Quedas desde o topo
O quanto a cotação esteve abaixo do próprio recorde, em cada momento. Serve para ver a assimetria que o gráfico de preço esconde: cair 50% exige subir 100% só para empatar.
Base 100 — performance relativa desde o início do período
Dividendos e proventos
Calendário de proventos
Valor pago por ação em cada mês, nos últimos 6 anos. A cor mostra a intensidade do pagamento — serve para ver em que meses o dinheiro costuma cair.
Payout ao longo do tempo
Quanto do lucro por ação voltou como provento em cada ano. Média do período: 47,4%. Acima de 100% a empresa distribuiu mais do que lucrou no ano — costuma vir de reserva acumulada ou venda de ativo, e não se sustenta indefinidamente.
Negociações de administradores
Compras e vendas de ações da própria empresa por controladores, conselheiros e diretores, nos últimos 12 meses.
| Quem negociou | Comprou | Vendeu |
|---|---|---|
| Conselho de administração | R$ 296.577,00 (23) | R$ 211.778,19 (25) |
| Conselho fiscal | R$ 122.283,23 (37) | — |
Fonte: CVM, formulário mensal de negociações da empresa (via Brapi). Último relatório: outubro/2026, entregue em 06/11/2026. Cada grupo inclui pessoas ligadas a ele. Os números são da empresa e valem para todas as classes de ação. Descrição factual, não recomendação de investimento.
Resultados
| Indicador | 3T26 | 2T26 | 1T26 | 4T25 |
|---|---|---|---|---|
| Receita Líquida | R$ 1,61 bi | R$ 1,48 bi | R$ 1,42 bi | R$ 1,46 bi |
| Custos | R$ -1,18 bi | R$ -1,04 bi | R$ -1,02 bi | R$ -1,04 bi |
| Lucro Bruto | R$ 430,1 mi | R$ 438,1 mi | R$ 407,2 mi | R$ 419,7 mi |
| EBIT | — | — | — | — |
| Lucro Líquido | R$ 96,8 mi | R$ 123,7 mi | R$ 97,9 mi | R$ 115,2 mi |
| Crescimento Receita (%) | 8,7% | 4,1% | −2,4% | — |
| Crescimento Lucro (%) | −21,8% | 26,4% | −15,0% | — |
Margens ao longo do tempo
Quanto sobra de cada R$ 100 vendidos, em cada etapa do resultado. A distância entre a margem bruta e a líquida é o peso das despesas, juros e impostos. Margem que encolhe ano a ano indica custo subindo mais que o preço de venda.
Cotação × Lucro
Lucro líquido de cada ano no eixo da esquerda e cotação no último pregão do ano no eixo da direita. Quando o lucro sobe e a cotação não acompanha, o P/L está caindo — a ação ficou mais barata sem a empresa piorar. Quando a cotação sobe mais, o mercado passou a pagar mais pelo mesmo lucro. Cotação corrigida por desdobramento e grupamento.
Endividamento
Balanço patrimonial
| Conta | 3T26 | 2T26 | 1T26 | 4T25 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 43,29 bi | R$ 42,44 bi | R$ 39,93 bi | R$ 39,68 bi | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Caixa | R$ 5,28 bi | R$ 4,03 bi | R$ 4,97 bi | R$ 5,60 bi | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Imobilizado | R$ 222,5 mi | R$ 226,6 mi | R$ 213,0 mi | R$ 219,4 mi | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intangível | R$ 398,0 mi | R$ 398,0 mi | R$ 401,6 mi | R$ 405,0 mi | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Passivo Total | R$ 40,72 bi | R$ 39,93 bi | R$ 37,47 bi | R$ 37,26 bi | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Patrimônio Líquido | R$ 2,58 bi | R$ 2,51 bi | R$ 2,46 bi | R$ 2,42 bi | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Fluxo de caixa
A linha roxa é o que sobrou depois de investir: caixa da operação mais a linha de investimento. Ela inclui compra e venda de participação, não só a manutenção do negócio — por isso um ano de aquisição grande aparece como um fundo que a operação não teve.
Indicadores de risco
Calculadora de preço teto
Preço = √(22,5 × LPA × VPA)
Sobre Banco do Estado do Espírito Santo S.A.
O Banestes é um banco fundado em 1937 e constituído como uma sociedade de economia mista, com o Governo do Estado do Espírito Santo como seu maior acionista. É um banco múltiplo e possui a maior rede bancária no estado do Espírito Santo, com agências em todos os 78 municípios capixabas. O Banestes oferece uma ampla gama de produtos e serviços financeiros para seus clientes, incluindo cartões de crédito, seguros, gestão de ativos e carteira de investimentos. Além disso, o banco é composto por três empresas: Banestes Seguros, Banestes DTVM e Banestes Corretora.
Dados da empresa
Comparativo setorial
BEES3 vs média de 95 empresas do setor Financeiro
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