BBDC3

Banco Bradesco S.A.

FinanceiroIntermediários FinanceirosNível 1

R$ 16,32

1D: +0,49% 1M: +12,47% 6M: +0,00% 12M: +13,25% YTD: +4,62%

Volume do dia: 5.176.200 · Mín 52s: R$ 13,86 — Máx 52s: R$ 18,98

Acompanhar no Carteira Falcão

P/L

7,11

P/VP

0,95

DY 12m

12,17%

ROE

13,45%

Payout

1,49%

Preço Justo Graham

R$ ●●,●●

Exclusivo PRO

Preço Justo Bazin

R$ ●●,●●

Exclusivo PRO

O preço justo de BBDC3 calculado por Graham e por Bazin faz parte do plano PRO.

Ver o PRO

Preço

7,11

P/L · setor 16,24 · abaixo do setor

Rentabilidade

13,5%

ROE · setor 17,6% · abaixo do setor

Dividendo

12,2%

DY 12m · setor 15,1% · abaixo do setor

Comparado com a média de 83 empresas do setor Financeiro. Descrição factual, não recomendação de investimento.

Indicadores

Está cara?

quanto o mercado cobra por lucro, patrimônio e receita

P/L

7,11

P/VP

0,95

PSR

0,58

P/EBIT

—

sem dado da fonte

P/EBITDA

—

EBITDA ausente ou negativo

P/Ativos

0,07

P/CF

11,87

P/Cap. Giro

—

balanço incompleto

P/Ativo Circ. Líq.

—

balanço incompleto

EV/EBITDA

—

EBITDA ausente ou negativo

EV/EBIT

—

sem dado da fonte

EV/Receita

—

sem dado da fonte

PEG Ratio

1,69

PEGY Ratio

0,74

LPA

2,296

VPA

17,1149

Dá lucro?

retorno sobre o capital e quanto da receita vira lucro

ROE

13,45%

5a 12,27% · +10%

ROA

—

sem dado da fonte

ROIC

—

sem dado da fonte

Giro de Ativos

—

sem dado da fonte

Margem bruta

27,13%

5a 36,64% · −26%

Margem EBIT

—

sem dado da fonte

Margem EBITDA

—

EBITDA ausente na fonte

Margem operacional

8,60%

Margem líquida

8,20%

5a 10,50% · −22%

Está crescendo?

últimos 12 meses e média dos últimos 5 anos

Crescimento de Receita

27,96%

Crescimento de Lucro

17,25%

CAGR Receita 5a

22,38%

CAGR Lucro 5a

8,33%

Gera caixa?

caixa da operação, mais difícil de maquiar que lucro contábil

EBITDA

—

sem dado da fonte

Fluxo de Caixa Operacional

R$ 14,56 bi

Fluxo de Caixa Livre

R$ 43,82 bi

Aguenta a dívida?

alavancagem e capacidade de pagar o curto prazo

Dívida / PL

—

sem dado da fonte

Dív. Líq./EBIT

—

EBIT ausente ou negativo

Dív. Líq./PL

—

patrimônio ausente ou negativo

PL/Ativos

7,40%

Passivos/Ativos

92,60%

Liquidez corrente

—

sem dado da fonte

Liquidez seca

—

sem dado da fonte

Liquidez imediata

—

sem dado da fonte

Capital de giro

—

sem dado da fonte

Paga dividendo?

quanto do lucro a empresa distribui

Payout

1,49%

Tamanho e liquidez

quanto vale a empresa inteira e se dá para entrar e sair do papel

Valor da Firma

R$ 2.140,37 bi

Liquidez média diária

R$ 117,6 mi

Indicador	Atual	2025	2024	2023	2022	2021	Média 5a	Mediana 5a
P/L	7,11	—	—	—	—	—	—	—
P/VP	0,95	—	—	—	—	—	—	—
PSR	0,58	—	—	—	—	—	—	—
P/EBIT	—	—	—	—	—	—	—	—
P/CF	11,87	—	—	—	—	—	—	—
P/Ativos	0,07	—	—	—	—	—	—	—
LPA	2,30	—	—	—	—	—	—	—
VPA	17,11	—	—	—	—	—	—	—
ROE	13,45%	13,37%	10,38%	8,68%	13,37%	15,56%	12,27%	13,37%
ROA	—	1,03%	0,85%	0,75%	1,18%	1,40%	1,04%	1,03%
ROIC	—	—	—	—	—	—	—	—
Margem Bruta	27,13%	28,25%	32,33%	30,33%	36,23%	56,06%	36,64%	32,33%
Margem Líquida	8,20%	8,86%	8,23%	6,46%	10,30%	18,64%	10,50%	8,86%
Margem EBIT	—	—	—	—	—	—	—	—
Margem EBITDA	—	—	—	—	—	—	—	—
Liquidez Corrente	—	—	—	—	—	—	—	—
Giro de Ativos	—	0,12	0,10	0,12	0,11	0,07	0,10	0,11
DY	12,17%	8,37%	9,52%	10,10%	2,86%	5,76%	7,32%	8,37%

Cotação BBDC3

R$ 16,32

Clique e arraste no gráfico para comparar a variação entre períodos

Rentabilidade mês a mês

Variação da cotação em cada mês, e o acumulado do ano ao lado. O número do ano compõe os meses, não os soma: subir 10% e depois cair 10% termina em -1%. Não inclui proventos — estes ficam na seção de proventos.

Quedas desde o topo

O quanto a cotação esteve abaixo do próprio recorde, em cada momento. Serve para ver a assimetria que o gráfico de preço esconde: cair 50% exige subir 100% só para empatar.

Pior queda

-83,0%

Topo anterior

22/11/2005

Fundo

10/01/2025

Recuperação

ainda não voltou ao topo

Hoje

-73,1%

Performance Comparada

IBOV S&P 500 (SPXI11)

Base 100 — performance relativa desde o início do período

Alertas de preço

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Se você tivesse investido

há hoje você teria —

Dividendos e proventos

DY 12 meses

12,17%

Total pago 12m

R$ 5,23

Payout

1,49%

Últ. provento

R$ 0,35

Tipo

JCP

Data pag.

29/01/2027

Dividend Yield histórico

Ver todos os proventos →

Ver histórico completo de dividendos →

Calendário de proventos

Valor pago por ação em cada mês, nos últimos 6 anos. A cor mostra a intensidade do pagamento — serve para ver em que meses o dinheiro costuma cair.

Resultados

Indicador	2T26	1T26	4T25	3T25
Receita Líquida	R$ 77,10 bi	R$ 78,11 bi	R$ 74,36 bi	R$ 70,37 bi
Custos	R$ -55,25 bi	R$ -55,79 bi	R$ -54,85 bi	R$ -52,69 bi
Lucro Bruto	R$ 21,85 bi	R$ 22,32 bi	R$ 19,51 bi	R$ 17,68 bi
EBIT	—	—	—	—
Lucro Líquido	R$ 7,25 bi	R$ 5,23 bi	R$ 6,54 bi	R$ 5,57 bi
Crescimento Receita (%)	−1,3%	5,0%	5,7%	—
Crescimento Lucro (%)	38,5%	−20,0%	17,5%	—

Para BBDC3, a DRE anual e os trimestres anteriores fazem parte do plano PRO. Sem assinatura, a página mostra os 4 últimos trimestres.

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Margens ao longo do tempo

Quanto sobra de cada R$ 100 vendidos, em cada etapa do resultado. A distância entre a margem bruta e a líquida é o peso das despesas, juros e impostos. Margem que encolhe ano a ano indica custo subindo mais que o preço de venda.

Cotação × Lucro

As duas séries partem de 100 no primeiro ano. Quando o lucro sobe mais que a cotação, o P/L está caindo — a ação ficou mais barata sem a empresa piorar. Quando a cotação sobe mais, o mercado passou a pagar mais pelo mesmo lucro.

Endividamento

📊

Ainda não temos esses dados para BBDC3

Balanço patrimonial

Conta	1T26	4T25	3T25	2T25
Ativo Total	R$ 2.435,14 bi	R$ 2.330,33 bi	R$ 2.202,77 bi	R$ 2.147,57 bi
Caixa	R$ 285,86 bi	R$ 193,52 bi	R$ 225,63 bi	R$ 222,83 bi
Imobilizado	R$ 9,61 bi	R$ 9,41 bi	R$ 9,01 bi	R$ 9,18 bi
Intangível	R$ 26,58 bi	R$ 25,74 bi	R$ 24,16 bi	R$ 23,98 bi

Passivo Total	R$ 2.254,85 bi	R$ 2.151,38 bi	R$ 2.026,63 bi	R$ 1.973,03 bi

Patrimônio Líquido	R$ 180,29 bi	R$ 178,95 bi	R$ 176,14 bi	R$ 174,54 bi

Para BBDC3, o balanço anual e os trimestres anteriores fazem parte do plano PRO. Sem assinatura, a página mostra os 4 últimos trimestres.

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Fluxo de caixa

A linha roxa é o que sobrou depois de investir: caixa da operação mais a linha de investimento. Ela inclui compra e venda de participação, não só a manutenção do negócio — por isso um ano de aquisição grande aparece como um fundo que a operação não teve.

FC Operacional

R$ -62,53 bi

FC Investimento

R$ 59,83 bi

FC Financiamento

R$ -11,71 bi

Free Cash Flow

R$ -2,70 bi

Indicadores de risco

Beta (vs IBOV)

1,13

Volatilidade 12m

23,71%

Max Drawdown 12m

25,67%

Retorno 12m

11,78%

Alpha vs IBOV (anual)

−16,34%

R² vs IBOV

0,6966

Beta > 1 = mais volátil que o mercado · Alpha > 0 = retorno acima do IBOV ajustado pelo risco · R² = % da variação explicada pelo IBOV · Baseado nos últimos 12 meses

Calculadora de preço teto

Preencher com os dados de BBDC3 é do plano PRO. Ver o PRO

Preço = √(22,5 × LPA × VPA)

LPA (Lucro por Ação)

VPA (Valor Patrimonial por Ação)

Margem de Segurança (%) 0%

Preço teto Graham

R$ —

Preço = Dividendo 12m / DY desejado

Dividendo por ação (12 meses)

Dividend Yield mínimo desejado (%)

Preço teto Bazin

R$ —

Preço = D₁ / (k - g)

Dividendo esperado próximo ano (D₁)

Taxa de desconto - k (%)

Taxa de crescimento dos dividendos - g (%)

Preço justo Gordon

R$ —

Sobre Banco Bradesco S.A.

O Bradesco é um dos maiores bancos do Brasil, com uma história de mais de 75 anos de atuação no mercado financeiro. Com uma ampla rede de atendimento, o banco está presente em todos os municípios do país, oferecendo uma ampla gama de serviços financeiros, desde contas correntes e empréstimos até investimentos e seguros. Reconhecido como uma das marcas mais valiosas do Brasil, o Bradesco é uma referência no setor financeiro, com uma atuação pautada pela inovação, qualidade e excelência no atendimento ao cliente.

Dados da empresa

Setor

Financeiro

Subsetor

Intermediários Financeiros

Segmento

Bancos

Nº de ações

10.592.012.000

Peso no Ibovespa

0,91%

Market cap

R$ 172,86 bi

CNPJ
60.746.948/0001-12

Site
www.bradesco.com.br

Fundada em
01/03/1943

Comparativo setorial

BBDC3 vs média de 83 empresas do setor Financeiro

P/L

7,11

Média: 16,24

-56,2%

P/VP

0,95

Média: 2,14

-55,3%

ROE

13,5%

Média: 17,6%

-23,6%

Margem Líq.

8,2%

Média: 19,3%

-57,5%

Payout

1,5%

Média: 1,3%

+13,5%

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